私人银行中心经营能力提升培训辅导试点圆满结束

工作职责及流程的规范化是团队整体效能提升的基础和关键。但各二级分行私行机构的实际情况各异，比如岗位设置及人员的变动、维护客户数量的多少、岗位职责等。针对这一现状，49008香港天线宝宝专家团队紧密结合XX分行的实际情况，与中心主管及其他团队成员一道，对各岗位工作内容、工作流程进行了梳理和优化，通过建立《工作日志》、《工作清单》，进一步明确各岗位工作职责以及每日、每周、每月的工作事项，完善管理制度，使私人银行团队的工作目标及岗位职责更加明晰，工作效能进一步提升。

私行中心与基层支行网点的协同，是决定高净值客户经营成果的另一个关键因素。要想使这一协同工作顺利进行，除了建立网点联系制度和联动机制之外，还要解决做什么、怎么做的问题。为此，专家老师与大家一起围绕客户维护和开发、重点产品销售、网点赋能三个主题，对网点协同的主要工作事项进行梳理和探讨，制定了《私行中心团队成员网点协同计划》，明确网点协同工作流程和内容，建立了比较完善的网点协同机制。同时就网点关键人员的沟通技巧和细节事项进行了培训辅导。

客户的维护和开发是私人银行专营机构工作的重中之重，其中客户关系维护和重点产品销售又是客户经营的两大核心工作，如何达到这两者的有机统一，取决于私行团队的专业化服务能力。为此，辅导老师与学员一起，从“客户经营五步法策略”入手，结合案例分析，将理论与实操有机结合起来，围绕以下重点工作边学习边共创：高端客户KYC及一户一策营销方案、“1+1+N”专业服务与陪谈、客户资产配置报告的制作及客户面谈技巧，每个环节都结合了实际操作、场景化演练和复盘点评，取得良好的效果。同时，针对拟拜访的目标客户进行面谈前深度KYC和会诊，大大提高客户面谈的成功率。

特色客群较多是XX分行的另一特点，如何做好这些高端客户的维护和挖掘也是私行机构和基层支行的共同需求。为此，辅导老师与XX私行团队一起，采用工作坊的模式，首先确定六大重点客群（电商、外贸、制造业企业主、个体户、房东、拆迁户），并对每类客群的特征、痛点和需求点进行逐一分析，确定不同客群的营销目标、产品组合、营销方式和行动计划。通过这种共创的方式，不但提高了学员参与意识和分析能力，而且可以大大提高学员的行动力和执行力。